Aktienoptionspunkte




AktienoptionspunkteBREAKING DOWN-Punkte Bei der Diskussion von Anleihen gibt ein Punkt eine 1-Anderung relativ zum Obligationen-Nominalwert an. In Futures-Kontrakten bezieht sich ein Punkt auf eine Preisanderung von einem Hundertstel von 1 Cent. Ein Punkt bezieht sich auch auf eine Preisanderung im Wert der Stammaktien. In Immobilien Hypotheken, bezieht sich ein Punkt auf die Entstehung Gebuhr von der Kreditgeber berechnet. Wobei jeder Punkt gleich 1 des Betrags des Darlehens ist. Es kann sich auch auf jeden prozentualen Unterschied zwischen einem Hypothekarzinssatz und dem Primarzins beziehen. Wie Punkte arbeiten mit Wertpapieren Um zu verstehen, wie ein Punkt bestimmte Wertpapiere beeinflusst, ist es wichtig, die Unterschiede zwischen der Bedeutung von Punkt in verschiedenen Kontexten zu kennen. Zum Beispiel, wenn jemand eine 10.000 Sicherheit hat und es um zwei Punkte erhoht, bedeutet dies verschiedene Dinge abhangig von der Art der Sicherheit. Bei der Diskussion uber Anderungen der Anleihekurse. Eine Zweipunktzunahme zeigt eine Anderung des Wertes an, dh eine Erhohung von 10.000 auf 10.200. Mit einem Futures-Kontrakt. Eine Zweipunktzunahme korreliert jedoch mit einer Zunahme von zwei Hundertstel Cent oder dem Aquivalent von 2 Penny, wahrend eine Zweipunkterhohung auf Stammaktien im Wert von 10.000 den Preis auf 10.002 erhoht. Wie Punkte arbeiten mit Hypotheken Ein Punkt kann auf mehrere Elemente bei der Diskussion Hypotheken verweisen. Zum Beispiel, wenn ein Kreditgeber annonciert eine Hypothekenzinssatz als Prime plus zwei Punkte, bedeutet dies, dass die Kredite Zinssatz 2 plus die Prime Rate der Kreditvergabe ist. Wenn der Leitzins 5 betragt, betragt der Hypothekarzinssatz 7. Ahnlich passen die variabel verzinslichen Hypotheken (ARM) ihre Zinssatze an, indem sie eine Marge auf einen Indexsatz addieren und die Marge auf Punkte bezogen werden kann. Zum Beispiel, wenn jemand nimmt ein ARM mit einem Vier-Punkte-Marge und der Index mit der Hypothek verbunden ist 6, wenn die Rate passt, ist es 10. Daruber hinaus, wenn eine Bank Gebuhren eine up-front Gebuhr fur das Darlehen, es Oft auch in Form von Punkten ausgedruckt. In diesem Fall bezieht sich ein Punkt auf den Prozentsatz der gesamten Hypothek, vertreten durch die Gebuhr. Um zu veranschaulichen, wenn jemand nimmt eine 200.000 Hypothek und die Ursprungsgebuhr betragt 6.000, hat das Darlehen eine Dreipunkt-Urkunde fee. Options Grundlagen: Was sind Optionen Eine Option ist ein Vertrag, der dem Kaufer das Recht, aber nicht die Verpflichtung, Einen zugrunde liegenden Vermogenswert zu einem bestimmten Preis am oder vor einem bestimmten Zeitpunkt zu kaufen oder zu verkaufen. Eine Option, genau wie eine Aktie oder Anleihe, ist eine Sicherheit. Es ist auch ein verbindlicher Vertrag mit streng definierten Begriffen und Eigenschaften. Immer noch verwirrt Die Idee hinter einer Option ist in vielen alltaglichen Situationen vorhanden. Sprich, zum Beispiel, dass Sie ein Haus entdecken, das Sie lieben, zu kaufen. Leider haben Sie nicht das Geld, um es fur weitere drei Monate zu kaufen. Sie sprechen mit dem Eigentumer und verhandeln einen Deal, der Ihnen eine Option, das Haus in drei Monaten zu einem Preis von 200.000 zu kaufen gibt. Der Besitzer stimmt, aber fur diese Option, zahlen Sie einen Preis von 3.000. Betrachten Sie nun zwei theoretischen Situationen, die entstehen konnten: 13 Sein entdeckt, dass das Haus ist eigentlich der wahre Geburtsort von Elvis Als Ergebnis der Marktwert des Hauses skyrockets auf 1 Million. Weil der Besitzer Ihnen die Option verkauft hat, ist er verpflichtet, Ihnen das Haus fur 200.000 zu verkaufen. Am Ende, Sie stehen, um einen Gewinn von 797.000 (1 Million - 200.000 - 3.000) zu machen. 13 Wahrend Sie das Haus bereisen, entdecken Sie nicht nur, dass die Wande asphaltiert sind, sondern auch, dass der Geist von Henry VII das Hauptschlafzimmer verfolgt, eine Familie von super-intelligenten Ratten haben eine Festung im Keller gebaut. Obwohl Sie ursprunglich dachten, Sie hatten das Haus Ihrer Traume gefunden, betrachten Sie es jetzt wertlos. Auf der Oberseite, weil Sie eine Option kauften, sind Sie nicht verpflichtet, mit dem Verkauf durchzugehen. Naturlich verlieren Sie noch den 3.000 Preis der Option. Dieses Beispiel zeigt zwei sehr wichtige Punkte. Erstens, wenn Sie eine Option kaufen, haben Sie ein Recht, aber nicht eine Verpflichtung, etwas zu tun. Sie konnen immer das Ablaufdatum vergehen lassen, an welchem ??Punkt die Option wertlos wird. Wenn dies geschieht, verlieren Sie 100 Ihrer Investition, die das Geld, das Sie verwendet, um fur die Option zu zahlen. Zweitens handelt es sich bei einer Option lediglich um einen Vertrag, der sich mit einem Basiswert befasst. Aus diesem Grund werden Optionen als Derivate bezeichnet, was bedeutet, dass eine Option ihren Wert von etwas anderem ableitet. In unserem Beispiel ist das Haus der zugrunde liegende Vermogenswert. Die meisten der Zeit, die zugrunde liegenden Vermogenswert ist eine Aktie oder ein Index. Anrufe und Puts 13 Die beiden Arten von Optionen sind Anrufe und Puts: 13 Ein Anruf gibt dem Inhaber das Recht, einen Vermogenswert zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu kaufen. Anrufe sind ahnlich wie eine lange Position auf einer Aktie. Kaufer von Anrufen hoffen, dass die Aktie erheblich zunehmen wird, bevor die Option ablauft. 13 Ein Put hat dem Inhaber das Recht, einen Vermogenswert zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu verkaufen. Satze sind sehr ahnlich, eine kurze Position auf einem Vorrat zu haben. Kaufer von Puts hoffen, dass der Preis der Aktie fallen wird, bevor die Option ablauft. Teilnehmer am Optionsmarkt 13 Es gibt vier Arten von Teilnehmern an Optionsmarkten, abhangig von der Position, die sie einnehmen: 13 Kaufer von Anrufen 13 Verkaufer von Anrufen 13 Kaufer von Puts 13 Verkaufer von Puts Menschen, die Optionen kaufen, werden Inhaber und diejenigen, die Optionen verkaufen, nennen Werden auch Schriftsteller genannt, Kaufer sollen Long-Positionen haben, und Verkaufer sollen Short-Positionen haben. 13 Hier ist die wichtige Unterscheidung zwischen Kaufern und Verkaufern: 13 Call-Inhaber und Put-Inhaber (Kaufer) sind nicht verpflichtet, zu kaufen oder zu verkaufen. Sie haben die Wahl, ihre Rechte auszuuben, wenn sie wahlen. 13 Rufen Sie Schriftsteller und setzen Schriftsteller (Verkaufer) sind jedoch verpflichtet, zu kaufen oder zu verkaufen. Dies bedeutet, dass ein Verkaufer kann erforderlich sein, um ein Versprechen zu kaufen oder zu verkaufen. Dont worry, wenn dies scheint verwirrend - es ist. Aus diesem Grund werden wir auf Optionen aus der Sicht des Kaufers zu suchen. Selling-Optionen ist komplizierter und kann sogar riskanter. An dieser Stelle genugt es zu verstehen, dass es zwei Seiten eines Optionskontrakts gibt. 13 Der Lingo 13 Um Optionen zu handeln, mussen Sie die Terminologie des Optionsmarktes kennen. 13 Der Kurs, zu dem eine zugrunde liegende Aktie gekauft oder verkauft werden kann, wird als Ausubungspreis bezeichnet. Dies ist der Preis, den ein Aktienkurs uber (fur Anrufe) oder unter (fur Puts) gehen muss, bevor eine Position fur einen Gewinn ausgeubt werden kann. All dies muss vor dem Ablaufdatum erfolgen. 13 Eine Option, die an einer nationalen Optionsborse wie der Chicago Board Options Exchange (CBOE) gehandelt wird, ist als aufgefuhrte Option bekannt. Diese haben feste Ausubungspreise und Verfallsdaten. Jede aufgefuhrte Option reprasentiert 100 Aktien der Gesellschaft (bekannt als Vertrag). 13 Fur Call-Optionen gilt die Option als in-the-money, wenn der Aktienkurs uber dem Ausubungspreis liegt. Eine Put-Option ist in-the-money, wenn der Aktienkurs unter dem Ausubungspreis liegt. Der Betrag, um den eine Option in-the-money ist, wird als intrinsischer Wert bezeichnet. 13 Die Gesamtkosten (der Preis) einer Option wird als Pramie bezeichnet. Dieser Preis wird durch Faktoren wie Aktienkurs, Ausubungspreis, verbleibende Zeit bis zum Ablauf (Zeitwert) und Volatilitat bestimmt. Aufgrund all dieser Faktoren, die Bestimmung der Pramie einer Option ist kompliziert und uber den Rahmen dieses Tutorials. Stock-Optionen Die richtigen Entscheidungen uber Aktienoptionen konnen Geld in der Tasche. Die falschen Entscheidungen konnten Sie moneymdashin einige Falle, eine Menge Geld. Grundlagen der Aktienoptionen Kernpunkte. Wie Sie Ihre Aktienoptionen verwalten, wird bestimmen, ob Sie Geld verdienen oder Geld verlieren. In einigen Fallen konnen die Verluste erheblich sein. Hier, gut erkunden, wie Aktienoptionen arbeiten, einschlie?lich Ausubung Methoden und Steuern. Hilfreiche Informationen fur Investoren, die von ihren Arbeitgebern Aktienoptionen erhalten haben. Wenn Sie Arbeitgeber Aktienoptionen haben oder wenn youll Optionen in der Zukunft erhalten, mussen Sie verstehen, wie sie funktionieren. Die richtigen Entscheidungen uber Aktienoptionen konnen Geld in der Tasche. Die falschen Entscheidungen konnten Sie moneymdashin einige Falle, eine Menge Geld. Eine Aktienoption gewahrt Ihnen das Recht, aber nicht die Verpflichtung, eine bestimmte Anzahl von Aktien der Arbeitgeber Aktien zu einem festgelegten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens zu kaufen. Bedingungen, die fur Ihre Optionen gelten, sind in Ihrer Finanzhilfevereinbarung aufgefuhrt. Es wird Ihnen sagen: Ihr Grant-Datum. Das Grant-Datum ist, wenn Sie offiziell Ihre Optionen gewahrt wurden. Dies ist wichtig, um Ihnen und dem Unternehmen helfen, wichtige Daten wie Zeitplan fur die Ausubung und Ausubung (siehe unten) zu verfolgen. Wie viele und welche Art von OptionenMdashincentive Aktienoptionen (ISOs) oder nicht-qualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) mdashyou gewahrt worden sind. Der Ausubungspreis fur den Zuschuss. Der Ausubungspreis ist der Betrag youll zahlen fur jede Aktie der Aktie, wenn Sie Ihre Optionen ausuben. Ausubung bedeutet, dass Sie Ihre Optionen verwenden, um Aktien der Gesellschaft Aktien zum Ausubungspreis zu kaufen. Der Ausubungspreis fur jeden Zuschuss andert sich nicht, auch wenn sich der Kurs der Aktie andert. Der Vesting-Zeitplan. Generell mussen Sie Optionen fur einen Zeitraum vor der Ausubung halten. Der Ausubungszeitraum. Dies ist die Menge an Zeit, die Sie haben, um Ihre Optionen ausuben, sobald sie Weste. In den meisten Fallen haben Sie 10 Jahre ab dem Datum der Gewahrung, bevor Ihre Optionen verfallen. Steuern und Optionen Die steuerliche Behandlung von Anreizoptionen und nicht qualifizierten Aktienoptionen ist unterschiedlich. Im Allgemeinen sind ISOs forderfahig fur besondere steuerliche Behandlung und NQSOs arent. Um fur eine besondere steuerliche Behandlung zu qualifizieren, mussen Sie Aktien von einer ISO-Ausubung langer als zwei Jahre ab dem Tag der Gewahrung und ein Jahr ab dem Ausubungstag halten. Wenn Sie die Voraussetzungen fur den Erfullungszeitraum erfullen, ist die ISO-Ausubung fur steuerliche Zwecke steuerfrei. Wenn Sie die Aktien spater verkaufen, wird die Transaktion mit dem langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert, der gunstiger als regulare Ertragsteuersatze ist. (Ihre Kostenbasis entspricht Ihrem Ausubungspreis.) Wenn Sie die Anforderungen nicht erfullen, werden Sie Ihre ISOs nicht disqualifizieren, und Sie werden im Jahr der Disqualifikation (das Jahr, das Sie verkaufen) die regulare Einkommenssteuer schulden. Die geschuldete Steuer wird zum Zeitpunkt der Ausubung oder Verau?erung auf dem niedrigeren der Spread (Differenz zwischen dem Basispreis und dem Marktpreis der Aktien) basieren. Zum Beispiel, wenn der Ausubungspreis 10 und der Marktpreis 40 zum Zeitpunkt der Ausubung ist, ist die Ausbreitung 30. Wenn Sie 100 Aktien ausuben und spater disqualifizieren, wenn der Marktpreis 30 ist, wurden Sie schulden regelma?ige Einkommensteuer auf nur 2.000 (20 x 100). Wenn Sie disqualifizieren, wenn der Marktpreis 50 ist, dann wurden Sie schulden gewohnlichen Einkommensteuer auf die ursprungliche Ausubungsspanne von 3.000 (30 x 100) und die verbleibenden 10 pro Aktie wurden als kurz-oder langfristigen Kapitalgewinn behandelt werden, je nachdem Wie lange Sie halten die Aktie nach dem Training. Eine Disqualifikation unter dem ursprunglichen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausubung wurde einen Kapitalverlust ohne gewohnliche Einkommensteuer erzeugen. Wenn Sie in einem Jahr mehr als 100.000 ISO-Zertifikate haben (basierend auf dem Marktwert zum Zeitpunkt der Gewahrung), ist der Betrag uber 100.000 nicht fur eine spezielle steuerliche Behandlung in Betracht. Ausubung ISOs konnen auch eine alternative Mindeststeuer (AMT) auslosen. Obwohl die ISO-Ausbreitung zum Zeitpunkt der Ausubung nicht fur gewohnliche Zwecke steuerpflichtig ist, ist es auf Ihrer Einkommensteuererklarung als AMT-Anpassung enthalten. Wenn AMT anwendbar ist, konnen Sie im Jahr der Ausubung zusatzliche Einkommensteuer schulden. Eine disqualifizierende Verfugung im selben Jahr der Ausubung beseitigt die AMT - Frage, aber wenn eine disqualifizierende Verfugung in einem Jahr nach der Ausubung auftritt, konnten Sie im Jahr der Ausubung und der gewohnlichen Einkommensteuer im Jahr des Jahres mit dem schlimmsten der beiden Welten konfrontiert werden Disqualifiziert werden. Sie sollten an jede AMT denken, die Sie als eine vorbezahlte Steuer schulden konnten. Im Allgemeinen, wenn Sie den ISO-Bestand fur den erforderlichen Zeitraum in einer qualifizierenden Verfugung halten, kann der Verkauf ein AMT-Guthaben generieren. Die wichtige Sache zu erinnern ist, dass Sie eine doppelte Kosten basisthe Basispreis zum Zeitpunkt der Ausubung ist Ihre Kostenbasis fur gewohnliche Steuern (Kapitalgewinn) Zwecke und der Marktpreis zum Zeitpunkt der Ausubung ist Ihre Kostenbasis fur AMT Zwecke. Ihre Steuerberater konnen herausfinden, den Rest, solange Sie gute Aufzeichnungen zu halten. Die besonderen steuerlichen Behandlungs - und Haltezeiten gelten nicht fur NQSOs. Wenn Sie NQSOs ausuben, schulden Sie regelma?ige Einkommensteuer im Jahr der Ausubung auf der Grundlage der Ausbreitung bei der Ausubung Ihrer Optionen. NQSOs unterliegen auch dem Einkommen und Lohn (FICA) Steuerabzug zum Zeitpunkt der Ausubung. Ausubungsmethoden Wenn Sie Optionen ausuben, kaufen Sie Aktien des Aktienbestandes zum Ausubungspreis. Wenn der Ausubungspreis niedriger ist als der Marktpreis der Aktie, sind die Optionen im Geld. Wenn der Ausubungspreis hoher ist als der Marktpreis, sind die Optionen aus dem Geld oder unter Wasser. Solange Sie die Aktien der Gesellschaft an einer offentlichen Borse kaufen konnen, mochten Sie nicht Optionen ausuben, die unter Wasser sind, da youd zahlen mehr fur die Ausubung Ihrer Optionen als youd fur den Kauf von Aktien auf dem freien Markt zu bezahlen. Im Allgemeinen konnen Sie aus drei Ubungsmethoden wahlen (uberprufen Sie Ihre spezifischen Aktienoptionsplan): Cash-Ausubung. Sie mussen das Geld fur die Ausubung sowie jede Transaktionsgebuhren und geltenden Quellensteuern zu zahlen. Zum Beispiel, wenn der Ausubungspreis 10 ist und Sie 100 Optionen ausuben, kostet die Ausubung 1.000 (10 x 100) plus Transaktionsgebuhren und eventuell anfallende Quellensteuern. Bargeldlose Bewegung. Sie verwenden Ihre Optionen, um Aktien der Aktie zu kaufen, die Sie gleichzeitig verkaufen, um die Ausubungskosten, Transaktionsgebuhren und eventuell anfallende Quellensteuern zu zahlen. Sie konnen alle Aktien verkaufen und alle verbleibenden Bargeld verkaufen oder gerade genug Aktien verkaufen, um alles zu bezahlen und die restlichen Anteile an einem Maklerkonto zu halten. Wechsel. Einige Arbeitgeber lassen Sie Ihre Optionen ausuben und nutzen Unternehmensaktien, die Sie bereits besitzen, um die Ausubung Kosten zu decken. Sie konnen noch Transaktionsgebuhren und Steuern schulden. Get expert help Bevor Sie Arbeitgeber Aktienoptionen ausuben, sprechen Sie mit einem Steuerberater oder Finanzberater. Sie mussen verstehen, wie die Ubung Ihre Steuerpflicht beeintrachtigen wird, und Sie konnen geschatzte Steuern zahlen mussen, um Unterzahlungsstrafen fur das Jahr zu vermeiden. Die hier angegebenen Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und sollten nicht als individualisierte Empfehlung oder personliche Investitions - oder Steuerberatung betrachtet werden. Jeder Investor muss eine Sicherheitstransaktion fur seine eigene Situation uberprufen. Die hier enthaltenen Daten stammen aus zuverlassigen Quellen, deren Richtigkeit, Vollstandigkeit oder Zuverlassigkeit kann jedoch nicht garantiert werden. Die angegebenen Beispiele dienen lediglich der Veranschaulichung (oder Informationszwecken) und sind nicht dazu bestimmt, auf Ergebnisse zu reflektieren, die Sie erwarten konnen. Das Schwab Center for Financial Research ist ein Geschaftsbereich der Charles Schwab amp Co. Inc. Rande Spiegelman. CPA, CFP, ist Vizeprasident fur Finanzplanung am Schwab Center for Financial Research. Spiegelman ist spezialisiert auf personliche Finanzplanung einschlie?lich Einkommenssteuer, Erbschaftssteuer, Ruhestand, Cashflow, Nettovermogen, Ausgleichsoptionen, Mitarbeiterplane, Investitionen und Portfolioplanung. Optionen haben ein hohes Risiko und sind nicht fur alle Anleger geeignet. Bestimmte Anforderungen mussen fur Handelsoptionen durch Schwab erfullt werden. Bitte lesen Sie das Optionsausweisdokument "Merkmale und Risiken von standardisierten Optionen", bevor Sie ein Optionsgeschaft in Erwagung ziehen. Diversifizierungsstrategien sichern keinen Gewinn und schutzen nicht vor Verlusten in sinkenden Markten. Diese Angaben sind nicht als Ersatz fur eine individualisierte Steuer-, Rechts - oder Investitionsberatung gedacht. Soweit eine spezifische Beratung notwendig oder angemessen ist, empfiehlt Schwab die Beratung mit einem qualifizierten Steuerberater, CPA, Financial Planner oder Investment Manager. Die hier angegebenen Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und sollten nicht als individualisierte Empfehlung oder personliche Anlageberatung betrachtet werden. Die hier erwahnten Anlagestrategien sind moglicherweise nicht fur jedermann geeignet. Jeder Investor muss eine Anlagestrategie fur seine eigene Situation uberprufen, bevor er eine Anlageentscheidung trifft. Alle Meinungsau?erungen konnen sich ohne vorherige Ankundigung andern. Die hierin enthaltenen Daten von Drittanbietern stammen aus zuverlassigen Quellen. Ihre Richtigkeit, Vollstandigkeit oder Zuverlassigkeit kann jedoch nicht garantiert werden. Die angegebenen Beispiele dienen nur der Veranschaulichung und sollen nicht die Ergebnisse widerspiegeln, die Sie erwarten sollten. 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